Финансовые схемы мошенничества растут в геометрической прогрессии с начала 90-х. Сначала мошенники работали грубо, применяя насилие и угрозы к своим жертвам. Имущество просто отнимали, а владельцы исчезали навечно. Но время прошло, и преступный мир стал "цивилизованней", почти до неузнаваемости сменив свое лицо.
И не потому, что наша правоохранительная система стала работать или преступники раскаялись. Просто оказалось, что совсем необязательно запугивать и брать грех на душу, когда жертвы могут сами, вполне добровольно, отдавать и деньги, и квартиры. Помните принцип лисы Алисы и кота Базилио? Не зря говорят, что сказка сказкой, да в ней намёк.
Действительно, сегодня финансовые схемы благополучно существуют благодаря доверчивости наших граждан. Хоть сколько раз предупреждай об осторожности, но люди хотят сказку: бесплатное пособие, бесплатные деньги, халявный выигрыш.
Банк как лучшая почва для махинаций
Если жизнь и придумала благодатную почву для роста мошенничества, то это банковская система.
Говоря о банках, надо сказать о фиктивных кредитах. В Красноярске был случай: женщине позвонили и ошарашили тем, что у нее задолженность перед банком в размере 2 000 000 рублей. Женщина уверяла, что это невозможно, поскольку она вообще не выходит из дома несколько лет.
В результате оказалось, что когда-то давно женщина искала работу в интернете и отослала сканы личного документа. Именно это стало ошибкой и дало возможность преступникам получить на ее имя кредит.
Кредитные карточки – непаханое поле для мошенников, и они в полную силу этим пользуются. Самое простое: кража карточки, причем вместе с кодом. Большинство обладателей кредиток упорно носят с собой PIN-код, игнорируя опасность. Также код можно узнать, просто подглядывая, что не такая редкость.
Используется и более сложная схема – нужно иметь своего подельника в самом отделе кредитования. Человеку оформляется кредитная карта, но по условиям ее еще надо активировать. И вот как только клиент активировал карту и лимит стал доступен, деньги сказочно исчезают со счета. Перевод денег чаще уходит в офшорные зоны или на фиктивные счета, меняя адреса, пока полностью не потеряется след.
Интернет-мошенники в киберпространстве
Если в реальной жизни преступники действуют нагло, то в интернете они и вовсе не церемонятся. Финансовое мошенничество в сети интернет приобрело по-настоящему глобальный размах.
Можно вывести целый список схем, которыми каждый день пользуются преступники:
- интернет-магазины: берут деньги и пропадают;
- удаленная работа: предлагают хорошую работу, но надо купить товар, диски, книги;
- написание или перевод текстов: "достойная" зарплата, но сначала пошлите 100-200 рублей;
- сетевой маркетинг;
- собирание ручек/писем/марок: "большой" доход, но сначала оплатите взнос;
- оператор на дому: работа через IT-телефонию, но нужно выслать сканы документов.
Таких схем тысячи, изменяется только вид обмана, но суть остается прежней. И это еще не говоря о покупке товаров по сети: просроченных, вредных, бесполезных, бракованных. Необходимо быть внимательным при желании заработать в сети или открыть свой бизнес.
Еще один вид откровенного лохотрона – казино и лотереи. Здесь все строится на азарте игрока и его доверчивости. В казино все организовано по одному принципу: до определенного порога просто фатально везет. По мере игры человек теряет контакт с реальностью и ставит слишком много, ведь он уверен в везении. И тут проигрыш: человек в долгах, а деньги уже плавно перетекли в неизвестном направлении.
Магия
Увлечение магией, приворотами приобрело угрожающие формы настолько, что даже мужчины стали верить этим "ясновидящим" и гадалкам. В Новороссийске мужчина пошел к "потомственной, великой" ясновидящей для того, чтобы навести порчу на конкурента. Ну не хотел человек никак умирать! Тогда гадалка провела обряд и дала какой-то раствор, дескать, дай выпить негодяю. Но причуды судьбы не угадаешь, и этот раствор выпил маленький сын. Мальчик умер от аллергического шока, поскольку в составе был чистотел (ядовитый при высокой дозе).
Большинство гадалок обладают очень богатыми знаниями по психологии и другим наукам. Они многое читают по мимике, лицу, глазам и выдают это за "предсказание".
Наиболее маститые умеют погружать в гипноз, вводить в транс, внушать нужное. Чаще это касается бродячих цыганок, за которыми вьется мифический шлейф суперворожей.
Цыгане – особый народ, их знания передаются по поколениям. Они учатся с малых лет умению парализации сознания человека. Под таким действием вы отдадите добровольно все деньги и ценности. А выйдя из этого состояния, вы забудете это.
Недвижимость – нива для раздолья
Виды финансового мошенничества в недвижимости не имеют аналогов в других сферах по размаху. Чаще страдают доверчивые люди, отдавая документы для якобы быстрого оформления продажи улыбчивому, но незнакомому человеку. Далее они не видят ни денег, ни самой квартиры.
С маргиналами преступники обходятся более жестко. Некий человек спаивает усиленно собственника, пока тот не перестанет соображать, и просто подсовывает договор на продажу. Дальше несчастный алкоголик становится бомжом. Иногда такую схему проворачивают с одинокими стариками, только при помощи сильнодействующих психотропов.
Двойные продажи – любимая игрушка мошенников. Берут несколько задатков за один объект и исчезают, люди остаются ни с чем. Либо проводят сделку с конечным покупателем и потом пропадают, предоставляя людям право судиться годами.
Есть такой нюанс: любую сделку можно оспорить, если не прошло полгода. Что делают преступники: подают иск, что собственник был недееспособен, и просят откат. В итоге суд аннулирует сделку, а несчастные люди остаются ни с чем.
Долгострои, использование денег дольщиков, подмена документов, обман на переуступке – и это лишь край айсберга гигантской пирамиды в недвижимости. Остается только сказать: не будьте Буратино и верьте только своим глазам.
